Hvilke bedrifter er BankID AML rettet mot?

Bedrifter som er rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven er pålagt å gjøre kundetiltak for å motvirke terrorfinansiering og hvitvasking. Mange bedrifter opplever det som vanskelig og tidkrevende å gjennomføre tiltakene godt nok.

Dette produktet selges bare til rapporteringspliktige, og denne begrensningen har med behandling av personopplysninger å gjøre.

Bedrifter som er rapporteringspliktige har behandlingsgrunnlag for å hente og lagre bestemte opplysninger om kunden. Vipps/BankID AML opptrer som databehandler for bedriftene og har derfor behandlingsgrunnlag å distribuere opplysningene. Vi har ikke noe grunnlag for å formidle de samme opplysningene til bedrifter som ikke selv har et behandlingsgrunnlag.

Bedrifter som er rapporteringspliktige er ramset opp i lovens §2f:

• bank 
• kreditt og finansiering
• Norges Bank 
• e-pengeforetak og valuta
• betalingsforetak og andre som har rett til å yte betalingstjenester 
• verdipapirforetak og forvaltningsselskap for verdipapirfond 
• forsikringsforetak og forsikringsformidling 
• verdipapirregister
• foretak som driver depotvirksomhet 
• forvalter av alternative investeringsfond 
• låneformidlingsforetak
• revisjon og regnskap
• advokater
• eiendomsmeglere
• virksomhetstjenester
• spilltjenester

Er du usikker på om din bedrift er rapporteringspliktig? Ta kontakt med oss eller med en jurist!